{"id":3997,"date":"2026-02-03T20:34:33","date_gmt":"2026-02-04T01:34:33","guid":{"rendered":"https:\/\/whistle-blower.com\/proceso-normativo-de-la-aml-whistleblower-act-recomendaciones-clave-para-las-regulaciones-finales-de-fincen\/"},"modified":"2026-08-05T16:52:21","modified_gmt":"2026-08-05T20:52:21","slug":"proceso-normativo-de-la-aml-whistleblower-act-recomendaciones-clave-para-las-regulaciones-finales-de-fincen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/whistle-blower.com\/es\/proceso-normativo-de-la-aml-whistleblower-act-recomendaciones-clave-para-las-regulaciones-finales-de-fincen\/","title":{"rendered":"Proceso normativo de la AML Whistleblower Act: recomendaciones clave para las regulaciones finales de FinCEN"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Resumen de la carta<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En octubre de 2023, Stephen M. Kohn \u2014socio fundador de Kohn, Kohn and Colapinto, presidente del National Whistleblower Center y abogado supervisor de International Whistleblower Partners\u2014 <a href=\"https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/AML-Rules-Letter.pdf\">present\u00f3 una carta <\/a>con recomendaciones formales al Fiscal General, al Secretario del Tesoro y al Director de FinCEN para el proceso normativo que rige la Ley de Incentivos y Protecci\u00f3n para Denunciantes contra el Lavado de Dinero (codificada en <a href=\"https:\/\/www.law.cornell.edu\/uscode\/text\/31\/5323\">31 U.S.C. \u00a7 5323<\/a>).<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En esta carta, Kohn sostuvo que las nuevas normas sobre denunciantes en materia de AML no solo deben replicar las reglas Dodd-Frank vigentes de la SEC y la CFTC, sino que deben dise\u00f1arse para alinearse con la <a href=\"https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/United-States-Strategy-on-Countering-Corruption.pdf\">Estrategia de EE. UU. para Combatir la Corrupci\u00f3n de 2021 de la Casa Blanca<\/a>: un enfoque de &#8220;gobierno en su conjunto&#8221; que designa la lucha contra la corrupci\u00f3n como un inter\u00e9s de seguridad nacional y reconoce expl\u00edcitamente a los denunciantes, la sociedad civil, los periodistas de investigaci\u00f3n y las fuerzas del orden extranjeras como socios esenciales en esa lucha.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Dado que la Estrategia no exist\u00eda cuando la SEC redact\u00f3 sus normas sobre denunciantes en 2010-11, aquellas regulaciones anteriores nunca se dise\u00f1aron para abordar las realidades globales y transfronterizas del lavado de dinero y la aplicaci\u00f3n de sanciones.<\/strong><\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">D\u00f3nde comienzan los casos de la FCPA<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kohn cita los datos de la auditor\u00eda de la OCDE para ilustrar la brecha entre c\u00f3mo llega la informaci\u00f3n de los denunciantes a las autoridades estadounidenses y los limitados canales reconocidos por las normas actuales. Seg\u00fan las estad\u00edsticas del DOJ citadas en la auditor\u00eda de seguimiento de la Fase IV de la OCDE, los casos exitosos de la FCPA se distribuyen aproximadamente as\u00ed: un 20 % procede de reportes de los medios, un 20 % de remisiones de la sociedad civil o de autoridades extranjeras, un 10 % de autodenuncias corporativas y un 10 % de otras actividades policiales; un 40 % se origina en denunciantes. <\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-style-default\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"447\" src=\"https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/FCPA-Cases-Breakdown.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-3371\" srcset=\"https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/FCPA-Cases-Breakdown.jpg 800w, https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/FCPA-Cases-Breakdown-300x168.jpg 300w, https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/FCPA-Cases-Breakdown-768x429.jpg 768w\" sizes=\"auto, (max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><\/figure>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, bajo las regulaciones vigentes de la SEC, los denunciantes que reportan a trav\u00e9s de muchos de estos canales \u2014fuerzas del orden extranjeras, medios de comunicaci\u00f3n, ONG, embajadas de EE. UU. u organizaciones de la sociedad civil\u2014 corren el riesgo de quedar descalificados para recibir una recompensa por el solo hecho de no haber presentado la denuncia directamente ante el organismo regulador estadounidense correspondiente.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Recomendaciones finales sobre la AML<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para atender esta inquietud, la <a href=\"https:\/\/whistle-blower.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/AML-Rules-Letter.pdf\">carta<\/a> incluy\u00f3 15 recomendaciones espec\u00edficas para las regulaciones finales de la AML. Entre las m\u00e1s importantes: <\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Definici\u00f3n m\u00e1s amplia de divulgaci\u00f3n &#8220;voluntaria&#8221;<\/strong> que abarque los reportes hechos a fuerzas del orden extranjeras, medios, organizaciones de la sociedad civil, embajadas de EE. UU. y otros primeros puntos de contacto, y no solo las presentaciones directas ante FinCEN o el DOJ.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Requisitos de presentaci\u00f3n flexibles<\/strong> basados en el enfoque del Tribunal Fiscal en lugar del estrecho proceso TCR de la SEC, reconociendo que los denunciantes internacionales a menudo no pueden cumplir con procesos de presentaci\u00f3n estadounidenses altamente t\u00e9cnicos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sin denuncia interna obligatoria<\/strong>, principalmente porque los empleados de instituciones aseguradas por la FDIC y de cooperativas de cr\u00e9dito carecen de protecci\u00f3n contra represalias bajo la Ley AML, y los denunciantes internacionales no tienen salvaguardas bajo la legislaci\u00f3n extranjera.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sin l\u00edmites m\u00e1ximos en las recompensas<\/strong>, siguiendo el propio precedente de la SEC en dos procesos normativos y reconociendo que las recompensas cuantiosas son fundamentales para atraer e incentivar a futuros denunciantes dondequiera que residan.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Protocolos de coordinaci\u00f3n interinstitucional<\/strong> para garantizar que las divulgaciones hechas a embajadas de EE. UU., el Departamento de Estado, USAID, los agregados jur\u00eddicos del FBI y los organismos socios extranjeros se remitan y acrediten debidamente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Elegibilidad para funcionarios de gobiernos extranjeros<\/strong>, rechazando la prohibici\u00f3n general de la SEC en favor de un enfoque m\u00e1s matizado que d\u00e9 cabida a los miembros de comit\u00e9s anticorrupci\u00f3n y a los empleados de instituciones de propiedad estatal.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Pago oportuno de recompensas en el plazo de un a\u00f1o<\/strong>, con investigadores de primera l\u00ednea que documenten las contribuciones de los denunciantes al momento de cerrar el expediente de un caso.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Protecci\u00f3n frente a los acuerdos de confidencialidad (NDA)<\/strong> que interfieran con el derecho de un empleado a reportar inquietudes al DOJ o a FinCEN.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kohn subray\u00f3 que los denunciantes que exponen el lavado de dinero y las violaciones de sanciones a menudo enfrentan represalias severas y potencialmente &#8220;mortales&#8221;, oportunidades de empleo limitadas (por figurar en listas negras) y la necesidad de protecci\u00f3n policial.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las regulaciones, argument\u00f3, deben reflejar la gravedad de estos riesgos y crear un programa que realmente incentive y proteja a las personas dispuestas a dar el paso, en especial a quienes operan en entornos peligrosos fuera de EE. UU.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Denuncie violaciones de la AML<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>\u00bfEs usted un denunciante en materia de AML?<\/strong> Si es un denunciante con informaci\u00f3n sobre lavado de dinero, violaciones de sanciones o infracciones de la Ley de Secreto Bancario, un asesor legal con experiencia puede ayudarle a entender sus derechos, orientarle en el proceso de presentaci\u00f3n y maximizar sus protecciones. <strong>Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el programa de denunciantes de AML y c\u00f3mo denunciar, <a href=\"https:\/\/whistle-blower.com\/es\/solicite-una-consulta\/\">solicite una consulta gratuita hoy<\/a>.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En una carta de 2023 dirigida al Fiscal General, al Secretario del Tesoro y al Director de FinCEN, Kohn sostuvo que las nuevas normas sobre denunciantes en materia de lavado de dinero (AML) no solo deben replicar las reglas Dodd-Frank vigentes de la SEC y la CFTC, sino que deben dise\u00f1arse para alinearse con la Estrategia de EE. 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