Stephen M. Kohn
Abogado supervisor principal
Stephen M. Kohn es uno de los principales abogados de denunciantes del país.
PRÁCTICAS
Abogados de denunciantes de lavado de dinero (AML)
IWA representa a denunciantes internacionales que reportan violaciones de las leyes contra el lavado de dinero (AML) o de sanciones y buscan obtener una recompensa bajo el programa de denunciantes de FinCEN.
Si tiene información sobre lavado de dinero o violaciones de sanciones, podría ser elegible para una recompensa económica de entre el 10 % y el 30 % de lo recuperado bajo el Anti-Money Laundering-Sanctions Whistleblower Program (Programa de Denunciantes contra el Lavado de Dinero y en materia de Sanciones) de FinCEN.
Working pro bono, IWA advocated for the establishment of the AML Whistleblower Program. Now, they are working to ensure that the Treasury and Department and FinCEN pass effective regulations which work for international whistleblowers.
Trabajando pro bono, IWA abogó por la creación del AML Whistleblower Program (Programa de Denunciantes contra el Lavado de Dinero). Ahora, trabaja para asegurar que el Departamento del Tesoro y FinCEN aprueben regulaciones eficaces que funcionen para los denunciantes internacionales.
Grandes casos. Grandes victorias.
Esta es una muestra de nuestro exitoso historial de victorias que abarca más de 37 años como abogados de denunciantes, pero también como redactores clave de políticas y defensores que trabajan de forma estrecha y constante con los legisladores de EE. UU. para asegurar que los denunciantes sean recompensados y protegidos por sus denuncias.
Hemos representado a empleados y exempleados de bancos estadounidenses y extranjeros, así como a clientes y otros contratistas que tienen acceso a información sensible y decidieron hacer lo correcto reportando sus inquietudes al gobierno de EE. UU. y a las autoridades reguladoras.
El personal de cumplimiento suele ser un denunciante ideal, ya que su trabajo le brinda un conocimiento profundo de las infracciones legales.
Si tiene información sobre violaciones de las leyes contra el lavado de dinero (AML) o de sanciones, o violaciones de la Bank Secrecy Act (Ley de Secreto Bancario, BSA), y desea reportar sus inquietudes de forma anónima y buscar una recompensa, contacte hoy a nuestros abogados de denunciantes en materia de AML para una consulta gratuita y confidencial y conocer cuáles son sus opciones.
Nuestra práctica en materia de lavado de dinero
Nuestro equipo está integrado por exaltos funcionarios de la SEC y por destacados abogados de denunciantes que han luchado con uñas y dientes en casos de denunciantes que sentaron precedentes y en el Capitolio para asegurar el éxito de leyes y programas transnacionales como el Anti-Money Laundering-Sanctions Whistleblower Program de FinCEN, y no solo en favor de los denunciantes, sino del sistema financiero y la seguridad nacional de EE. UU.
Nuestros abogados
Nuestro impacto legislativo
Mediante una labor de defensa sostenida de 2018 a 2021, IWA y varias ONG contribuyeron a lograr la aprobación de la Anti-Money Laundering Improvement Act (Ley de Mejora contra el Lavado de Dinero), que protege y recompensa a los denunciantes que exponen violaciones de sanciones, la riqueza de oligarcas y esquemas financieros ilícitos, lo que permite al Departamento del Tesoro rastrear miles de millones en fondos lavados e incautar activos criminales.
Ya sea que haya presenciado una sola infracción o descubierto una falla sistémica de cumplimiento, International Whistleblower Advocates está preparada para guiarle a través del proceso de denuncia ante FinCEN, desde la consulta inicial hasta el cobro de la recompensa.
Nuestro equipo comprende la complejidad de la aplicación de la BSA y de las sanciones, los organismos involucrados y lo que se requiere para presentar su información de forma eficaz.
FinCEN Whistleblower Program: nuestras áreas de especialización
International Whistleblower Advocates representa a clientes en casos que involucran violaciones de la Bank Secrecy Act (Ley de Secreto Bancario, BSA) y leyes de sanciones, entre ellas la International Emergency Economic Powers Act (Ley de Poderes Económicos en Emergencias Internacionales), la Trading with the Enemy Act (Ley de Comercio con el Enemigo) y la Foreign Narcotics Kingpin Designation Act (Ley de Designación de Grandes Narcotraficantes Extranjeros). Nuestra práctica se alinea con las prioridades de cumplimiento de FinCEN en estas áreas clave:
Incumplimientos en la presentación de informes
Las instituciones financieras están obligadas a presentar Informes de Transacciones en Efectivo (CTR) e Informes de Actividades Sospechosas (SAR) cuando las transacciones sugieren un posible lavado de dinero. IWA representa a denunciantes que dan el paso cuando sus instituciones incumplen estas obligaciones fundamentales.
Transacciones estructuradas
Dividir grandes transacciones en montos más pequeños para evadir la detección es una violación grave de la BSA. Representamos a personas que han presenciado esquemas de estructuración o que han recibido instrucciones de participar en ellos, así como a quienes reportan este tipo de actividad por parte de terceros.
Violaciones en la conservación de registros
La BSA exige que las instituciones financieras mantengan registros exhaustivos de las transacciones y las identidades de sus clientes. IWA defiende a los denunciantes que exponen los incumplimientos institucionales de estos requisitos de documentación.
Deficiencias en el conocimiento del cliente (KYC)
La debida diligencia del cliente es la base del cumplimiento en materia de lavado de dinero. Representamos a denunciantes que reportan cuando sus empleadores no verifican las identidades de los clientes o no mantienen datos de KYC actualizados y precisos.
Esquemas de lavado de dinero
IWA representa a denunciantes que exponen el lavado de dinero en todos los niveles: desde actores individuales hasta esquemas institucionales que involucran estructuración, materias primas, empresas fantasma y adquisiciones de activos diseñadas para ocultar fondos ilícitos.
Violaciones de sanciones
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro aplica programas de sanciones dirigidos contra Rusia, Irán, Siria, empresas militares chinas, organizaciones terroristas, narcotraficantes y otros.
Financiación del terrorismo
IWA también representa a denunciantes con información sobre actividades que puedan financiar el terrorismo o amenazar la seguridad nacional, un componente fundamental de la misión de FinCEN de proteger el sistema financiero de EE. UU.
Violaciones en materia de criptomonedas y monedas virtuales
El rápido crecimiento de los activos digitales ha creado nuevas oportunidades para los delitos financieros. IWA representa a denunciantes que exponen a casas de cambio de criptomonedas, operadores de cajeros y plataformas entre pares (peer-to-peer) que no se registran como empresas de servicios monetarios, carecen de programas adecuados contra el lavado de dinero (AML) o facilitan transacciones con jurisdicciones sancionadas.
Lavado de dinero en el sector inmobiliario
Las compras de bienes inmuebles totalmente en efectivo a través de empresas fantasma y fideicomisos han sido durante mucho tiempo un método predilecto para lavar fondos ilícitos. IWA representa a denunciantes del sector inmobiliario —incluidos agentes de títulos, empresas de custodia (escrow) y profesionales de cierres de operaciones— que reportan incumplimientos de los requisitos de FinCEN para las transferencias de bienes inmuebles residenciales.
Trata de personas y explotación
Las instituciones financieras desempeñan un papel fundamental en la detección de los flujos de dinero que facilitan la trata de personas y la explotación infantil. IWA representa a denunciantes que reportan el incumplimiento de su institución en la identificación o el reporte de transacciones sospechosas vinculadas a estos delitos, ayudando a las fuerzas del orden a proteger a las víctimas vulnerables.
Violaciones en la banca corresponsal
Los bancos estadounidenses que mantienen cuentas para instituciones financieras extranjeras deben realizar una debida diligencia rigurosa. IWA representa a denunciantes que exponen los incumplimientos en la debida verificación de las relaciones de corresponsalía extranjeras o en la detección de transacciones sospechosas que circulan por estas cuentas.
Violaciones en materia de titularidad real
La Corporate Transparency Act (Ley de Transparencia Corporativa) exige la divulgación de los verdaderos propietarios detrás de las entidades legales. IWA representa a denunciantes que reportan incumplimientos en la recopilación, verificación o conservación de información precisa sobre la titularidad real, una herramienta fundamental para descubrir esquemas de empresas fantasma.
Los delitos financieros prosperan en el secreto, y los denunciantes suelen ser los únicos en posición de exponerlos. Si tiene conocimiento de alguna de estas violaciones, le instamos a contactar a IWA para una consulta confidencial y analizar sus opciones y su elegibilidad.
Cómo determinar la elegibilidad ante FinCEN
Dada la naturaleza transnacional del lavado de dinero, el Anti-Money Laundering-Sanctions Whistleblower Program de FinCEN permite que ciudadanos estadounidenses y extranjeros reporten de forma anónima violaciones de las leyes contra el lavado de dinero (AML) o de sanciones. Esto significa que cualquier persona que posea información sobre un esquema de lavado de dinero puede volverse elegible para recibir una recompensa y protección.
Otros requisitos de elegibilidad incluyen:
- Información original: debe proporcionar al gobierno información original sobre una posible violación de la BSA o de sus regulaciones de implementación. Esto significa que la información debe ser nueva para el gobierno y no serle ya conocida.
- Divulgación voluntaria: es importante que proporcione la información al gobierno de forma voluntaria. No puede ser coaccionado ni presionado para dar el paso.
- Acción de cumplimiento exitosa: la información que proporcione debe dar lugar a una acción de cumplimiento exitosa contra una persona o entidad que haya violado la BSA o las regulaciones implementadas.
- Divulgación oportuna: debe presentar la información al gobierno antes de que el organismo ya haya reportado la violación.
Si cumple estos requisitos generales, tiene derecho a presentar una denuncia anónima. Un denunciante puede presentar una denuncia y seguir siendo elegible para una recompensa, pero solo si cuenta con representación legal.
Recompensa para denunciantes de FinCEN
Si las sanciones económicas superan el millón de dólares, los denunciantes deben recibir una recompensa de entre el 10 % y el 30 % de las sanciones recaudadas. También están protegidos contra las represalias, que están prohibidas cuando un denunciante reporta a una entidad federal como FinCEN.
Además, si llega a ser elegible para recibir una recompensa de denunciante de FinCEN, el monto de su recompensa se determinará, en parte, según el grado de asistencia que preste; por ejemplo, cuán involucrado estuvo en una investigación.
El programa permite reportar violaciones ocurridas hasta seis años antes de la denuncia del denunciante.
Por qué buscar nuestra asistencia jurídica experta en materia de AML
Un abogado de denunciantes con experiencia como IWA puede ayudarle a navegar el complejo panorama legal, proteger su identidad y defender sus derechos. Y recuerde: si opta por denunciar de forma anónima, debe contar con un abogado.
Podemos ayudarle a preparar la presentación ante el Departamento del Tesoro y otros organismos reguladores, y a comunicarnos con ellos, lo que puede aumentar las probabilidades de que el gobierno lleve adelante el caso y de recibir la máxima recompensa posible.
Además, si no está de acuerdo con la determinación de la recompensa por parte de FinCEN —ya sea que la oficina rechace su solicitud de recompensa o discrepe en el cálculo del monto—, tendrá la opción de presentar una apelación, en la cual un abogado en materia de AML puede asistirle.
Consideraciones importantes
Es importante señalar que existen otros programas de recompensas que los denunciantes podrían considerar, según el tipo de entidad financiera. Por ejemplo, si la entidad en cuestión está supervisada por la SEC, los denunciantes pueden explorar el SEC Whistleblower Reward Program (Programa de Recompensas para Denunciantes de la SEC).
Si la entidad está bajo la jurisdicción de la CFTC, está disponible el CFTC Whistleblower Reward Program (Programa de Recompensas para Denunciantes de la CFTC). Cabe señalar que los denunciantes tienen la opción de proporcionar información a varios programas de forma simultánea.
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